近期，有不法分子涉嫌利用代缴企业或居民电费等正常生产生活费用，掩饰、隐瞒电信诈骗、网络赌博等违法犯罪所得，洗钱手法翻新，洗钱方式专业化、隐蔽性更强。
一、套路解析
第一步：洗钱团伙通过朋友圈、电商平台、社交（服务）平台等进行宣传，称其可以低于市场正常价格的优惠价代缴电费。
第二步：洗钱团伙收到下单充电费的钱后扣除自己的酬劳，再将剩余的钱转给电信诈骗或网络赌博团伙，并把下单充电费的国家电网账号发给诈骗团伙。
第三步：诈骗团伙将诈骗所得的非法资金充进电费账号或者直接将电费折扣购买者的国家电网电费户号缴纳二维码发给电信诈骗受害人，诱导其扫码支付。一旦电信诈骗受害人扫码支付成功，在洗钱团伙处下单的折扣卡购买者电费也随之充值成功。
电费折扣卡购买者的电费户号实际上成为了诈骗团伙的“洗钱”工具，电费折扣卡购买者的钱进入了诈骗团伙的归集账户。通过一进一出，诈骗团伙的赃款就洗白了。
二、简要案例
某人在网上看到说交800元可以抵1000元电费，赶紧联系对方充值800元，对方收到钱后扣掉100元，将剩下的700元转给诈骗团伙或赌博团伙，诈骗团伙就将自己骗来的1000元充进电费账号或者诈骗团伙在诈骗过程中将电费账号发给被骗人，由被骗人直接充1000元。
三、存在的风险
通过第三方代缴、团购等非电力官方授权渠道折扣交费存在资金风险，所缴纳电费如果涉嫌诈骗资金，公安机关有权依法冻结，电力公司也将配合公安机构对涉案资金依法处置。
任何单位、个人及平台私自进行低价代缴电费，致使涉案资金流通构成犯罪的，公安机构将依法追究其法律责任。
四、提醒
近年来，掩饰、隐瞒犯罪所得案件呈现上涨趋势，犯罪数量及涉案人数逐年增多，造成了较大的社会危害。
01
天上不会掉馅饼。不劳而获，来钱快的工作很可能涉及违法犯罪，切忌因起初的“小甜头”换来后期的牢狱之灾。
02
缴纳日常生活费用时，一定要在正规、官方缴费平台或网络应用上缴费，切忌因为贪图小便宜而轻信网络上或陌生人所散布的优惠充值信息，以免沦为犯罪分子的帮凶。
来源：中国农业银行河南分行
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