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什么是客户尽职调查
客户尽职调查（Customer Due Diligence，CDD)是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息，识别、核实和确认客户的真实身份；同时了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质，以及资金来源和用途等。客户尽职调查包括客户接纳政策、客户身份识别、对高风险账户的持续监控、风险管理四个方面。
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客户尽职调查需采集的客户基本信息
为了给您办理金融业务，金融机构需收集并核实您的如下信息：
1）自然人客户：包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
2）法人、其他组织和个体工商户法人：包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限；受益所有人的姓名、地址、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限。
Q&A客户尽职调查
您有疑问 我来解答
Q1：
如何配合金融机构开展的客户尽职调查工作呢？
您在金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：
1.出示、上传您的身份证件并如实填写身份信息；
2.配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
3.如实回答金融机构工作人员合理的询问；
4.身份信息发生变更后，请及时告知金融机构进行信息更新。
Q2：
我所提供的信息会不会泄露或被利用呢？
不会。《反洗钱法》明确规定，金融机构有义务保护个人隐私和企业商业秘密，对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，您的信息不会向任何组织和个人提供。
Q3：
如果我不配合金融机构依法采取的合理尽职调查措施会如何？
如果不配合，金融机构有权限制、拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系。
来源：平安理财
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