电信网络诈骗危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序。近期，人民银行宁波市分行组织全市金融机构开展“增强安全支付意识，防范电信网络诈骗”系列宣传活动，普及常见诈骗手法及防范措施，宣传金融业治理措施，助力共同守护好人民群众的“钱袋子”。
案例一
中信银行宁波分行营业部精准拦截一起黄金诈骗案件，为客户避免经济损失57万元
2026年3月11日，王女士（化名，下同）拿着一张在他省开立的借记卡来到中信银行宁波分行营业部，要求向深圳某个人账户转账57万余元，声称用于购买500克金条。被问及购金用途时，王女士支支吾吾，表示这笔交易对应的金价仅为1,151元/克。网点工作人员发现，这一交易金价明显低于当日上海黄金交易所1,156元/克的基础金价。凭借专业的反诈培训经验，网点工作人员开始耐心向王女士分析交易中的不合理之处：正规金条交易通常通过银行或正规金店渠道进行，且价格透明，个人账户间以明显低于市场价交易大额金条的行为极可能存在诈骗风险。
经过细致沟通和反诈知识普及，王女士终于意识到自己可能遭遇了“低价黄金骗局”，随即取消了转账并表达了感谢。
案例二
中国农业银行海曙丽园北路支行巧妙识破一起投资类诈骗案件，避免客户后续损失
2026年2月13日，杜阿姨匆匆走进中国农业银行海曙丽园北路支行，要求开立数字人民币账户。网点工作人员耐心询问开户具体用途，杜阿姨起初言辞闪烁，后在持续劝导下，打开手机短视频软件，展示一条自媒体账号发布的“数字人民币红利推广”视频。视频中，所谓“导师”声称可通过特定数币钱包参与“国家背书”的消费返利活动，并附有非官方链接及二维码。网点工作人员当即识别，此类宣称“数币理财”“数币返利”且无官方渠道认证的内容，高度疑似电信网络诈骗活动。结合防范电信网络诈骗折页提示，网点工作人员向杜阿姨逐条拆解疑点：一是数字人民币目前仅用于日常支付，在宁波不存在任何官方推广的投资理财功能；二是所谓“扫码授权”“智能合约分红”实质为诱导资金转移。
经过耐心沟通，杜阿姨最终放弃开户。工作人员协助其删除手机中可疑软件及链接，并现场下载国家反诈中心APP，开通来电预警功能。
案例三
宁波银行章水支行成功劝阻一起拍卖诈骗案件，为客户避免大额经济损失
2026年1月26日，李奶奶神色焦急地来到宁波银行章水支行，称自己70多岁的哥哥最近可能要转账给一家“拍卖公司”，希望银行帮忙甄别。
经了解，李大爷通过微信群添加了一个自称“湖北**拍卖有限公司”工作人员的微信，对方称可以帮他拍卖收藏的粮票，网络拍卖成交价可高达上百万元。为了让李大爷相信，对方还特意发来一份“正规合同”，约定由李大爷支付4000元“定金”（包含送拍、展位等服务费用），承诺后续拍卖成功后会返还高额收益。李大爷对此深信不疑，坚持要转账。
网点工作人员立即查询该公司信息，发现重重疑点：这家公司2025年6月6日才注册成立，却在2025年12月5日突然更名，经营范围也由技术服务类变更为工艺美术品类。这种“新注册、急改名、跨行业”的特征，与此前涉案账户相关案例高度相似。
为保障账户资金安全，银行网点第一时间联动辖区民警共同劝阻，并对李大爷账户198万余元采取保护性止付。经过真实案例讲解和反诈视频宣导，李大爷终于认清骗局，放弃了转账念头。
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