警惕电信网络诈骗 提高反洗钱意识
谨防“杀猪盘”诈骗
杀猪盘，是一个网络流行词；是诈骗团伙对交友婚恋类网络诈骗的一种俗称；是指诈骗分子利用网络交友，诱导受害人投资赌博的电信诈骗方式。诈骗分子准备好人设、交友套路等“猪饲料”，将社交平台称为“猪圈”，在其中寻找被他们称为“猪”的诈骗对象。通过建立恋爱关系，即“养猪”。最后骗取钱财，即“杀猪”。
易受骗群体：大龄未婚、离异单身男女，女性被骗比例较高。
01｜作案手法
第一步
“寻猪”。骗子伪装为成功人士，通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象，与你聊天交友，确定男女朋友、婚恋关系，甚至远程下单赠送昂贵礼品，取得信任
第二步
“诱猪”。骗子推荐博彩网站、赌博app，谎称系统存在漏洞、有内幕消息、有专业导师团队等，只要投注就能稳赚不赔，甚至先提供一个账号让你帮忙管理，进行体验，从而诱导你投注。
第三步
“养猪”。当你少量投注时，回报率很高，提现很快，让你逐渐产生贪婪欲望，继续加大投注金额。
第四步
“杀猪”。在你投入大额资金后，发现网站app账户里的资金无法提现，或在投注过程中，全部输掉。此时，才发现对方已将自己拉黑。
02｜典型案例
阿芬（女、40岁、大学专科学历，财务咨询公司员工）。通过某交友软件认识了一名男子，双方聊的很投机，便互相加了微信，对方还远程下单给阿芬送鲜花、订外卖。聊了20多天之后，对方发来一个网址，告诉阿芬这是一个博彩网站，能通过后台操作赚汇率的差价。
一开始男子让阿芬操作自己的账号来玩，但是每次在网址内买大或者买小都提前告知阿芬。头几天，阿芬操作账户都是赢钱的，几天之后阿芬自己也开通了账户，向客服发送的银行卡号充值了3万元，不但盈利，还能提现。在相信了对方后，阿芬陆续给对方的“某某网络科技有限公司、某某小妹广告制作部”等账户充值的276万元，等再要提现博彩网现金时，才发现网站无法登陆，微信被拉黑，共计被骗276万元。
03｜诈骗与洗钱
洗钱和诈骗是两种不同的犯罪行为，但它们在实际犯罪活动中经常相互关联。洗钱的主要目的是掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其看似合法；而诈骗的目的则在于直接骗取他人财物。洗钱的行为对象是已经存在的犯罪所得及其收益，而诈骗的行为对象则是被害人的财物。洗钱通过一系列复杂的金融操作来掩饰资金来源，而诈骗则通过欺骗手段使被害人自愿交付财物。
在实际犯罪活动中，诈骗所得的资金常常需要通过洗钱手段来掩饰其非法来源，以便犯罪分子能够安全地使用或转移这些资金。因此，在打击犯罪的过程中，对洗钱和诈骗的联合打击显得尤为重要。
来源：中汇人寿青岛分公司
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