随着金融安全和金融风险化解的重要性日益提升，反洗钱已成维护国家政治安全、金融安全和积极参与全球金融治理体系建设的重大国家战略。
2024年4月15日是第九个全民国家安全教育日，下面就让我们一起来学习反洗钱小知识吧！
洗钱&恐怖融资
洗钱是指通过各种手段，将非法获得的资金掩盖成合法的资产和收益，从而逃避法律和监管部门的追查的行为。
这样的场景很多人都容易遇到，但可能并不知道这就是洗钱。
恐怖融资指有下列行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
一些看似个人境外捐赠或者买卖的行为，实际上是为恐怖组织提供资金和支持。
案例分享
2022年，江西鹰潭警方调查发现，当地一传媒公司竟有近千部手机。经查，该公司的主业竟是给主播刷礼物，1个月资金流水达上千万。经深入调查，该公司负责人毛某从孙某处购买的折扣直播币涉及境外黑灰产业。警方介绍，孙某搭建了一个“跑分”平台，表面上做直播平台币买卖，实际上是帮境外犯罪分子洗钱。警方冻结洗钱平台账号1800个，冻结价值450万元的平台充值币，涉案金额近10亿元，孙某和毛某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被当地检察院批准逮捕。
关于反洗钱我们能做什么
1.主动配合金融机构完成客户身份识别，提供真实有效的身份证件，如实填写身份信息，回答金融机构工作人员合理的提问等。
2.培养自我风险防范意识，不随意出租出借自己的身份证件、个人账户，选择安全可靠正规的金融机构。
3.发现危害国家安全的涉恐融资行为，拨打举报电话12339。
来源 | 邮储银行江苏分行
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