【反洗钱宣传】地下钱庄洗钱

地下钱庄的现状

       近来，“地下钱庄”已经迅速蔓延，从经济发达的省份如闽粤、江浙、山东扩展至全国大多数省市，涵盖新疆、青海、辽宁、黑龙江等地。许多做外贸生意而又不想通过正规渠道兑换外币的企业和个人，成为了“地下钱庄”的“帮凶”和“受害者”。“地下钱庄”可以通过接收外币，直付人民币的方式帮助这些企业和个人完成交易，进口生意无需结汇的便利形成了可观的市场。

       实际上，地下钱庄是一种逃避金融监管的非法组织，严重冲击着正常的银行金融业务，扰乱金融秩序，同时也成为洗钱犯罪的“温床”，使得大量来路不明的跨境资金游离于国家金融监管之外，形成了巨大的资金“黑洞”。

地下钱庄的驱动力

       地下钱庄最大的动力源自对灰色资金和犯罪资金的洗白需求。许多涉及贪污、骗税、逃汇等非法手段获得的资金都通过这些渠道进行转移。

地下钱庄的分类

       1. 跨境汇兑型地下钱庄：不法分子与境外勾结，协助实施跨境汇款和资金转移，这一类型地下钱庄交易量非常大，运作更加专业，发现难，打击难度大。

       2. 非法买卖外汇型地下钱庄：不法分子在国内外汇黑市进行低价买入、高价卖出，以汇率差价牟取利润。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”，规模相比并不大，现钞交易较多。

       3. 支付结算型地下钱庄：不法分子通过设立空壳公司，采取网银转账等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法转移资金、套现等需要。

使用地下钱庄的风险

       通过地下钱庄转移资金不仅不受法律保护，还可能面临财产损失和法律责任的风险。根据《中华人民共和国刑法修正案（十一）》，任何企业和个人，一旦被查出与地下钱庄发生交易，将受到公安部门的调查和外汇管理部门的行政处罚。

温馨提示：

       强烈建议通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款和其他业务活动，以规避违法风险。

来源：东海e财通