01 什么是“跑分”？
“跑分”就是一种“洗钱”行为，利用银行账户或第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，从中赚取佣金，这种行为被称为“跑分”。
02“跑分”是怎么进行的？
跑分的过程中需要借助大量的银行账户，第一步：通过各种渠道收购银行卡；第二步：待收购大量银行卡后，不法分子开始实施电话诈骗，引诱受害者把钱汇到一张收购来的银行卡中；第三步：赃款一到账，他们马上通过网购、转账等方式，把钱迅速分流到多个二级银行卡中，再二级银行卡分流到多个三级银行卡里面；经过一番操作，一笔赃款被拆分成多笔正常的资金，最后转到诈骗分子的账户里，这个将赃款经过层层转账“洗白”的过程就是跑分。
03 “跑分”面临什么法律后果？
01 掩饰隐瞒犯罪所得罪
“跑分”参与者收购大量银行卡后，将资金拆分成多笔小额资金后转移至诈骗分子账户，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的，可能会构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪是指，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
02 帮助信息网络犯罪活动
“跑分”参与者为其提供互联网接入、提供广告推广等，帮助其实现资金转移，赚取佣金，可能会构成帮助信息网络犯罪活动罪。
帮助信息网络犯罪活动罪是指，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
03 洗钱罪
“跑分”参与者为境外博彩提供支付通道与资金结算帮助的犯罪行为，可能会涉及洗钱罪。
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程，如提供资金账户的、通过转账或其他支付结算方式转移资金的、跨境转移资产的等。洗钱处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
04 如何避免跑分陷阱？
01 切勿因眼前小利而出售、出借个人银行卡、手机卡等，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，将会受到法律的严惩。
02 面对不明链接、未知网站坚持“三不原则”，即不信、不点、不输入。
来源：中国农业银行河南分行
年
月
|
||||||