近期你是否在各种网络渠道刷到过
关于折扣交电费/话费/油卡的广告？
平日里生活精打细算
面对如此羊毛的诱惑
是不是很想冲冲冲？
且慢！
让我们来看看央视曝光的一个真实案例：
【羊毛变商机？赚钱不成反倒贴20多万！】
男子朱某在网络平台看到广告，说能够以八折优惠代缴电费。朱某认为其中蕴含商机，于是一边与平台联系，一边在网上发布广告，声称能以九折左右优惠帮用户代缴电费，以从中赚取差价。
在收到前几个用户打来的数千元代缴款后，朱某向优惠平台充值，结果对方确实以八折优惠代缴了电费，朱某成功赚到数百元。朱某称“当时感觉自己可以多赚一点，就心动了” ，于是决定开始“扩大业务”。
后续，朱某将从200余名客户手中，收到的13万元代缴电费款，全部充值到所谓的优惠平台。本以为可以一次赚上万元，不料陆续有客户反馈说电费根本没有缴纳成功。
面对客户的不断催促，朱某又找了一家折扣差不多的平台，同样充了十几万元，但电费仍然没有到账。
在等待过程中，朱某发现通过优惠平台提供的缴费订单均被退回，而充值的钱却没有返还，所谓平台的管理人员也将他拉黑了，他这才发觉自己被骗了。
警惕落入骗子的洗钱圈套
上述的案件毫无疑问是朱某抓薅羊毛商机不成、落入被诈骗圈套，不过在实际生活中，相信还是有不少消费者屡屡成功薅过类似的羊毛——“折扣代缴电费、话费、油卡”，只不过多为小金额交易。
成功折扣代缴充值的消费者也切勿过于欢喜，因为这种充值失败是被诈骗，充值成功就是在帮骗子洗钱！
近期，有一些不法分子为规避金融机构监测和公安机关打击，涉嫌利用代缴企业或居民(以下简称“缴费人”)电费等正常生产生活费用，掩饰、隐瞒电信诈骗、网络赌博等违法犯罪所得，洗钱手法翻新，洗钱方式专业化、隐蔽性加强。
洗钱新花样，套路分析
充值失败导致被诈骗的结果是显而易见的，那“洗钱”具体是怎么通过代缴电费实现的呢？
原来，不法分子将电信诈骗、网络赌博等违法犯罪所得资金用于代替缴费人缴纳电费，而缴费人实际付出的电费资金则被不法分子转移至其控制的账户，以达到掩饰、隐瞒非法资金来源及性质的目的。具体手法套路如下：
针对以上通过折扣代缴电费、话费、油卡从而实施电信诈骗和洗钱的不法行为，我行后续将会加强涉及缴纳电费等民生领域的交易监测，在此再次提醒广大群众：电费、话费、油卡充值请认准官方网站、APP和公众号，切勿轻信非官方渠道的折扣代缴广告，避免被电信诈骗、或落入诈骗分子的洗钱圈套！
来源：岳阳农商银行
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