洗钱罪是掩饰、隐瞒7类上游犯罪所得及其收益来源和性质的犯罪，“玩”的就是一个隐蔽！那么，常见的隐蔽洗钱行为有哪几种呢？
1. “供卡型”洗钱
禁不住高额报酬诱惑，将自己或他人的银行卡无偿、出租、出售提供用于“走账”，可能涉嫌洗钱犯罪！这里的资金账户不仅包括提供银行的存款账户、储蓄账户，还包括股票交易账户、期货交易账户等。
2. “交易型”洗钱
看似大手一挥、随性交易大量房产的“大款”“土豪”，实际上可能是为了掩饰隐瞒真实所有权关系的洗钱犯罪分子！除了房产外，司法实践中还发现有将汽车、船舶、文物、房产等动产、不动产与现金或金融票据（本票、汇票、支票）等互相转换的洗钱行为方式。
3. “借码型”洗钱
切忌贪图小利，将二维码交给他人陷入犯罪陷阱！除借用微信、支付宝二维码洗钱之外，还有使用转账、承兑、委托付款等方式掩饰、隐瞒非法财物的来源和性质。
4. “虚拟货币跨境型”洗钱
“币圈”乱象多，利用虚拟货币跨境兑换，转换成境外法定货币或财产的洗钱犯罪不在少数，看似所谓“币圈大佬”在投资，实际上有可能在洗钱！
5. “拍卖型”洗钱
古董拍卖“局中局”，放眼望去满满都是套路！看似拍卖会场上竞价不亦乐乎，天价拍得藏品，实际上将价值极低的物品委托拍卖行进行拍卖，然后自己或控制他人出面参加竞拍，委托人只要向拍卖行支付少量佣金，其余资金就“漂白”回到自己手中。此外还有通过典当、买卖、租赁、投资等方式的洗钱手段。
6. “鱼目混珠型”洗钱
看着没啥生意，但日进斗金，赚的盆满钵满，实际上是“鱼目混珠”将犯罪收入与合法资金混杂在一起，通过开办饭店、旅馆、商城、超市等收取现金较多的商业企业，将其他的犯罪收益混入合法企业的现金收入中达到洗钱目的。
7. “虚构交易型”洗钱
高价兼职刷单，潜藏洗钱等犯罪风险！通过空壳公司等在无真实交易的情况下支付佣金虚买虚卖、自买自卖或者以高价购买低价物品，将赃钱“合法”转移给同伙，或通过将赃款、赃物进行虚假担保，抵押、质押取得银行合法贷款，再使用赃款、赃物归还银行贷款等，都是虚构业务型洗钱。
温馨提示
实践中，不法分子的洗钱方式层出不穷，而且会借助各种新兴经济业态进行“五花八门”的洗钱犯罪活动，但万变不离其宗，大家在日常生活中一定要注重保护个人隐私信息，切忌被高额兼职收入诱惑随意提供、出借自己的银行卡号、微信支付宝账号等收付款信息，防止陷入洗钱违法犯罪之中。
来源：北京市检三分院
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