2022年3月29日，中央电视台播出《焦点访谈》，通过两个洗钱案例向大众讲述洗钱的危害以及反洗钱的重要性。2022年3月，由央行、公安部、国家监委、最高检等11部门联合发布的《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》全面实施。面对洗钱犯罪的严峻形势，行动计划要求各部门联合加大力度惩治犯罪，遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理。同时强调全社会要提高民众的反洗钱意识。
案件一：帮朋友忙，身陷洗钱陷阱浑然不知
主要特点：法律知识缺失，防范意识淡薄
案例概要：山东淄博市民王某叙是个小的日用品商贸公司老板，2年前，将自己的银行账户借给“好友”进行转账使用。两年后的2021年，韩某军因为贪污受贿罪被捕。在审查起诉时，检察官发现了新的犯罪线索。
资金流向显示，当年使用王某叙账户转账的50万元是韩某军在2019年4月份收受的赃款，为掩人耳目，他让行贿人把款打到朋友王某叙账户上，随后要求王某叙再把收到的钱转到他妻子汪某的账户上。他妻子随即将这50万元钱转入了另一个账户，存为一个定期的存单。在韩某军被留置之后的第二天，他的妻子就开始操作这50万元资金，汇往了境外。
确认这笔贿款后，检方不仅追诉了韩某军妻子的洗钱罪，对提供账号给韩某军的王某叙也一并提起洗钱罪起诉。最终判处王某叙有期徒刑6个月，缓刑1年，并处罚金5万元人民币。
事后，王某叙表示对自己“明知钱来路不明，还义无反顾帮对方转钱”的行为感到后悔，由于自己防范意识淡薄，缺少对洗钱知识的认知，酿成这样的后果。
案件二：黑社会头目账户空空，洗钱者关系过密露马脚
主要特点：一案双查，虚假合同隐瞒涉黑资金
案例概要：黑社会头目熊某横行当地乡里多年，南昌市公安局以涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪等六个罪名将其起诉。在配合做协查资金过程中，南昌中心支行反洗钱处处长发现熊某账户资金很少，怀疑熊某有资金掩饰、隐瞒的嫌疑。经查，曾某用一个虚假合同，隐瞒熊某的涉黑的资金，最初检察机关发现只有500万，通过深挖发现最后的金额是3700万。
虽然曾某从没有直接参与熊某黑社会组织的犯罪活动。但他用自己的公司和账户为黑社会组织转移掩饰非法所得，原以为能够逃脱，最终还是受到法律制裁。
从两个案例来看，似乎离我们普通人很远的洗钱罪，其实就发生在我们身边。就像节目里的案例，知道是他人的犯罪所得或者犯罪所得产生的收益，如果仍然提供账户帮助转账，就会触犯法律。
实际生活中，像虚假刷单、借卡走账、虚开发票等，都可能成为洗钱行为的“隐身衣”，看似“举手之劳”，却可能让你“锒铛入狱”。只有全社会人人都有反洗钱的意识，让“罪”与“赃”无处遁形，才能维护国家安定、社会稳定，更能远离犯罪风险，保护自己。
（观看节目，请点击http://tv.cctv.com/2022/03/29/VIDEngtciYQPpi8TE6Fk0Jsj220329.shtml）
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