1、客户到金融机构办理哪些业务需要出示身份证件？
与客户建立新业务关系时、金融业务达到规定数额及业务关系结束时，金融机构要对客户身份证件进行识别，保证客户身份的真实性和合法性，并根据规定留存客户身份信息。因此，个人办理金融业务时，应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。
2、金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况作为可疑情况上报？
客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。
3、个人应如何保护自己，远离洗钱活动？
（1） 主动配合金融机构进行客户身份识别；
（2）不要出租出借自己的身份证件；
（3）不要出租出借自己的账户；
（4）不要用自己的账户替他人提现；
（5）为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙；
（6）不要轻信所谓资金运作传销项目；
（7）选择安全可靠的金融机构。
4、我国公民应履行哪些反洗钱法律义务？
（1）主动配合金融机构进行客户身份识别；为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份证件;如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。
（2）支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；开办业务时，请带好身份证件，有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构将不能为您办理相关业务。
（3）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义；为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
5、发现洗钱怎么办？
发现洗钱活动后，可以通过以下途径举报：
（1）向公安机关举报；
（2）向中国人民银行及各地分支行反洗钱部门举报；
（3） 向中国反洗钱监测分析中心举报。
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