深入贯彻“三反”意见，防范化解金融风险，在当前可谓任重道远。“三反”意见为何具有如此重要性，其主要内容、具体措施又是什么？工欲善其事，必先利其器，今天就与大家一起了解一下。
一、主要内容
2017年8月29日，《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》国办函〔2017〕84号（以下简称《“三反”意见》）正式公开发布。
《三反意见》从健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、深化国际合作、创造良好社会氛围六个方面，提出了二十四项具体措施。
二、主要工作内容包括：
1、进一步完善反洗钱工作部级联席会议制度
2、建立国家洗钱和恐怖融资风险评估机制
3、密切反洗钱行政主管部门、税务机关与检察机关、侦查机关、行政执法机关、金融监管部门间的协调合作与信息共享
4、探索建立特定非金融机构反洗钱监管制度
5、发挥会计师、律师等专业服务机构积极作用
6、强化反洗钱义务机构主动防范风险意识和能力
7、拓宽反洗钱监测分析数据信息来源
8、完善跨境异常资金监控机制
9、深化双边和多边国际合作
10、严惩洗钱等违法犯罪活动
11、加强自律组织管理
12、提升社会公众反洗钱
13、反恐怖融资和反逃税意识
三、具体落实措施
1、完善相关法律法规，补齐制度短板
一方面，出台特定非金融行业、社会组织和专业服务机构反洗钱制度、联合国金融制裁决议国内执行制度；另一方面，做好反洗钱领域一些长期性法律问题的研究，完善法人和法律安排透明度等相关制度。
2、推进风险评估，建立战略形成机制
抓紧完成我国首份国家洗钱风险评估报告，推进评估结果转化利用。以风险评估为基础，根据评估发现的风险，制定国家反洗钱和反恐怖融资战略。
3、风险为本，全面加强融资监管力度
一是人民银行和各金融监管部门要加强协调配合，进一步发挥金融监管部门作用，构建涵盖事前、事中和事后的完整监管链条；二是进一步完善反洗钱监管模式，强化法人监管措施，优化监管政策传导机制；三是采取多种方式提升监管工作效率，突出问题导向和风险为本，促进监管信息的互通共享。
四、数说“三反”工作
截止目前，全国2800余家反洗钱义务机构与中国反洗钱监测分析中心建立了电子化数据报送渠道，涵盖银行、证券、保险、非银行支付清算等领域。
2017年，中国人民银行共开展1708项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查，罚款合计1.34亿元（双罚制），有力促进了金融机构和支付机构有效履行法定义务。
目前，反洗钱工作部际联席会议共有23个成员单位，人民银行与各部门共同制定了《反洗钱工作部际联席会议制度》，在反洗钱制度建设、风险评估、监管、执法、国际交流、信息共享等方面开展了广泛合作。
五、金融系统反洗钱工作会议在京召开
2018年10月9日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局在京召开金融系统反洗钱工作会议。会议要求，金融系统要全面贯彻党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，不忘初心、牢记使命，认真落实《“三反”意见》，坚持总体国家安全观，坚持底线思维，坚持问题导向，进一步完善反洗钱、反恐怖融资监管体制机制，做好新时代金融系统反洗钱和反恐怖融资工作。
迈科期货合规部宣
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